Статья 172. Незаконная банковская деятельность
Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

СКР 22 октября 2015: По версии следствия, К. совместно с иными лицами разработал схему обналичивания денежных средств в интересах третьих лиц, заинтересованных в кассовом обслуживании, получении наличных средств, минуя финансовый и налоговый контроль.
Следуя преступному плану, К. использовал расчетные счета 5 фирм-«однодневок», открытые в одном из крупных банков, куда по фиктивным гражданско-правовым договорам сначала зачислялись денежные средства, а затем снимались со счетов непосредственно К. или его доверенными лицами либо перечислялись «транзитом» в адрес нечестных предпринимателей.
После проведения криминальных финансовых операций за вычетом определенного процента средства возвращались «заказчику.